Taloudellinen vastuullisuus
Asiakkaan maksukyvyn ylittävä luotto on ongelma molemmille osapuolille
Pankkien, vakuutusyhtiöiden ja luotonantajien neuvojat oppivat arvioimaan takaisinmaksukykyä, selittämään ehdot ymmärrettävästi ja hoitamaan ensimmäiset vaikeudet ajoissa. Lisäksi tarjoat asiakkaille talousosaamisen akatemian omassa brändissäsi.
Kenelle
Kolme ryhmää, kolme erilaista tarvetta
Neuvojat ja kumppaniverkosto
Miten selittää luotto, vakuutus tai säästäminen niin, että asiakas ymmärtää sekä kulut että riskit, ja miten suositella hänelle tuotetta, joka vastaa hänen tilannettaan.
Luotto-osastot
Takaisinmaksukyvyn arviointi, ylivelkaantumisen varoitusmerkit ja ajoissa tarjottava ratkaisu vaikeuksissa olevalle asiakkaalle, esimerkiksi lyhennysvapaa tai pidempi laina-aika.
Asiakkaat
Talousosaamisen akatemia, jonka tarjoat verkkosivustollasi ja sovelluksessasi: budjetti, säästäminen, vastuullinen lainanotto ja suojautuminen huijauksilta.
Käytännön osuus
Tilanteet, jotka toistuvat konttorissa ja puhelimessa
01
Asiakas haluaa suuremman luoton kuin hänen maksukykynsä kestää
Miten selittää, miksi suurempi erä vaarantaisi hänen budjettinsa, ja miten tarjota vaihtoehto, josta hän selviytyy.
02
Ensimmäinen maksamaton erä
Keskustelu, joka ei nolaa eikä pelota asiakasta ja joka johtaa maksusopimukseen eikä yhteyden katkeamiseen.
03
Allekirjoitus lukematta
Miten sekä luotossa että vakuutuksessa varmistaa, että asiakas ymmärtää kulut, rajoitusehdot ja sen, mitä hän oikeastaan allekirjoittaa.
04
Asiakkaalla on kiire siirtää säästönsä
Miten tunnistaa, että kiireen takana on huijari, ja miten puhua asiakkaalle niin, että hän ehtii vielä pysäyttää maksun.
Jokaisessa tilanteessa näet, mikä pahentaa sitä ja mikä auttaa, sekä perustelun miksi. Lopputietovisa mittaa sekä teorian että käytännön päätöksenteon.
Sertifiointi
Todistettava koulutus neuvojille
Myönnämme todistuksen ohjelman suorittamisen ja hyväksytyn lopputietovisan jälkeen. Siinä on yksilöllinen numero, QR-koodi ja julkinen tarkistussivu, jolta sääntelyviranomainen, johto ja asiakas voivat tarkistaa, että se on voimassa.
Tarkista todistus
Voimassa
Todistus myönnetty
Laura Nieminen
Taloudellinen vastuullisuus, neuvojat
Voimassaolo päättyy
21.6.2028
Numero
RSB-2026-05022
Usein kysytyt kysymykset
Mitä ihmiset kysyvät useimmin
Kenelle Taloudellinen vastuullisuus -ohjelma on tarkoitettu ja mitä osallistujat siinä oppivat?
Ohjelma on tarkoitettu pankkien, vakuutusyhtiöiden ja luotonantajien neuvojille, niiden kumppaniverkostolle ja luotto-osastoille. Osallistujat oppivat selittämään ehdot ymmärrettävästi, arvioimaan takaisinmaksukykyä, tunnistamaan ylivelkaantumisen varoitusmerkit ja suojaamaan asiakasta huijaukselta.
Miten tarjoamme talousosaamisen akatemian asiakkaillemme?
Talousosaamisen akatemia toimii brändissäsi omassa aliverkkotunnuksessaan. Asiakkaat löytävät sieltä kursseja budjetista, säästämisestä, lainoista, velanhoidosta ja huijauksilta suojautumisesta. Linkin siihen laitat verkkosivustolle, sovellukseen tai niihin sähköposteihin, joita heille lähetät.
Miten otamme ohjelman käyttöön konttoreissa ja kumppaniverkostossa?
Kutsut neuvojat akatemiaan kerralla, myös ulkoiset kumppanit. Yhteenveto näyttää, kuka on suorittanut ohjelman, kuka on läpäissyt lopputietovisan ja kenen todistus on vanhenemassa. Kumppanien rajapinta välittää edistymisen ja tulokset järjestelmiisi.
Miten osoitamme sääntelyviranomaiselle tai auditoijalle, että neuvojat on koulutettu?
Jokainen neuvoja, joka suorittaa ohjelman ja läpäisee lopputietovisan, saa todistuksen, jossa on yksilöllinen numero, voimassaoloaika ja julkinen tarkistussivu. Lisäksi sinulla on rekisteri suoritetuista koulutuksista ja vientitiedostot sisäistä tarkastusta ja sääntelyviranomaisen valvontaa varten.
Mukautatteko sisällön tuotteisiimme, menettelyihimme ja kieliimme?
Kyllä. Mukautamme sisällön tuotteisiisi, sisäisiin menettelyihisi ja niihin markkinoihin, joilla toimit. Muille kielille emme käännä sitä sanasta sanaan, vaan mukautamme sen jokaiseen maahan. Akatemian ulkoasun määrität itse: logo, värit, kielet ja oma aliverkkotunnus.
Rakennamme akatemian verkostollesi
Omalla brändilläsi, tuotteillasi ja niillä kielillä, joita tarvitset. Konttorien työntekijöille, ulkoisille kumppaneille ja asiakkaille.