Pénzügyi felelősség
Az ügyfél lehetőségeit meghaladó hitel mindkét fél problémája
A bankok, a biztosítók és a hitelnyújtók tanácsadói megtanulják megítélni a törlesztőképességet, érthetően elmagyarázni a feltételeket és időben kezelni az első nehézségeket. Az ügyfeleknek ezen túl pénzügyi tudatossági akadémiát ajánlhat az Ön márkájában.
Kinek szól
Három csoport, három különböző igény
Tanácsadók és partnerhálózat
Hogyan kell elmagyarázni a hitelt, a biztosítást vagy a megtakarítást úgy, hogy az ügyfél értse a költségeket és a kockázatokat, és hogyan lehet olyan terméket javasolni neki, amely megfelel a helyzetének.
Hitelezési osztályok
A törlesztőképesség megítélése, a túlzott eladósodás figyelmeztető jelei és időben kínált megoldás a nehézségekbe került ügyfélnek, például halasztás vagy hosszabb futamidő.
Ügyfelek
Pénzügyi tudatossági akadémia, amelyet a weboldalán és az alkalmazásában is felajánl: költségvetés, megtakarítás, felelős hitelfelvétel és a csalásokkal szembeni védelem.
Gyakorlati rész
Helyzetek, amelyek a bankfiókban és telefonon ismétlődnek
01
Az ügyfél nagyobb hitelt szeretne, mint amekkorát elbír
Hogyan lehet elmagyarázni, hogy a magasabb törlesztőrészlet miért veszélyeztetné a költségvetését, és olyan változatot ajánlani, amelyet kezelni tud.
02
Az első kifizetetlen részlet
Olyan beszélgetés, amely nem szégyeníti meg és nem is rémíti meg az ügyfelet, és törlesztési megállapodáshoz vezet, nem a kapcsolat megszakadásához.
03
Aláírás elolvasás nélkül
Hogyan lehet hitelnél és biztosításnál is ellenőrizni, hogy az ügyfél érti a költségeket, a kizárásokat és azt, hogy mit ír alá.
04
Az ügyfél sietteti a megtakarítása átutalását
Hogyan ismerhető fel, hogy a sietség mögött csaló áll, és hogyan kell úgy beszélni az ügyféllel, hogy még időben leállítsa a fizetést.
Minden helyzetnél látja, mi rontja, és mi segíti, annak magyarázatával együtt, hogy miért. A vizsga az elméletet és a gyakorlati döntéshozatalt is ellenőrzi.
Tanúsítás
A tanácsadók igazolható képzése
A tanúsítványt a program befejezése és a letett záróvizsga után állítjuk ki. Egyedi száma, QR-kódja és nyilvános ellenőrző oldala van, ahol a szabályozó, a vezetés és az ügyfél is ellenőrizheti az érvényességét.
Tanúsítvány ellenőrzése
Érvényes
A tanúsítvány birtokosa
Horváth Luca
Pénzügyi felelősség, tanácsadók
Érvényesség vége
2028. június 21.
Szám
RSB-2026-05022
Gyakori kérdések
Amit a leggyakrabban kérdeznek
Kinek szól a Pénzügyi felelősség nevű program, és mit tanulnak benne a résztvevők?
A program a bankok, a biztosítók és a hitelnyújtók tanácsadóinak, a partnerhálózatuknak és a hitelezési osztályoknak szól. A résztvevők megtanulják érthetően elmagyarázni a feltételeket, megítélni a törlesztőképességet, felismerni a túlzott eladósodás figyelmeztető jeleit és megvédeni az ügyfelet a csalástól.
Hogyan ajánljuk fel a pénzügyi tudatossági akadémiát az ügyfeleinknek?
A pénzügyi tudatossági akadémia az Ön márkájában, saját aldomainjén fut. Az ügyfelek tanfolyamokat találnak benne a költségvetésről, a megtakarításról, a hitelekről, a tartozások kezeléséről és a csalásokkal szembeni védelemről. A rá vezető hivatkozást a weboldalára, az alkalmazásába vagy a nekik küldött e-mailekbe helyezi.
Hogyan vezetjük be a programot a bankfiókokban és a partnerhálózatban?
A tanácsadókat csoportosan hívja meg az akadémiába, a külső partnerekkel együtt. Az áttekintés megmutatja, ki fejezte be a programot, ki tette le a vizsgát, és kinek jár le a tanúsítványa. A partneri API továbbítja a haladást és az eredményeket az Ön rendszereibe.
Hogyan igazoljuk a szabályozónak vagy az auditornak, hogy a tanácsadók képzettek?
Minden tanácsadó, aki befejezi a programot és leteszi a záróvizsgát, tanúsítványt kap egyedi számmal, érvényességi idővel és nyilvános ellenőrző oldallal. Ezen túl rendelkezésére állnak a teljesítésről szóló nyilvántartások és a belső audithoz, valamint a szabályozó ellenőrzéséhez készült exportok.
Hozzáigazítják a tartalmat a termékeinkhez, az eljárásainkhoz és a nyelveinkhez?
Igen. A tartalmat az Ön termékeihez, belső eljárásaihoz és azokhoz a piacokhoz igazítjuk, amelyeken működik. A további nyelvekre nem szó szerint fordítjuk, hanem minden országhoz igazítjuk. Az akadémia megjelenését Ön állítja be: logó, színek, nyelvek és saját aldomain.
Felépítjük az akadémiát az Ön hálózatának
Az Ön márkájában, az Ön termékeivel és azokon a nyelveken, amelyekre szüksége van. A fiókok munkatársainak, a külső partnereknek és az ügyfeleknek.