Finančná zodpovednosť
Úver nad možnosti klienta je problém oboch strán
Poradcovia bánk, poisťovní a poskytovateľov úverov sa učia posúdiť schopnosť splácať, zrozumiteľne vysvetliť podmienky a včas riešiť prvé ťažkosti. Klientom k tomu ponúknete akadémiu finančnej gramotnosti vo vašom brande.
Pre koho
Tri skupiny, tri iné potreby
Poradcovia a partnerská sieť
Ako vysvetliť úver, poistenie alebo sporenie, aby klient rozumel nákladom aj rizikám, a odporučiť mu produkt, ktorý zodpovedá jeho situácii.
Úverové oddelenia
Posúdenie schopnosti splácať, varovné signály nadmerného zadlženia a včasné riešenie pre klienta v ťažkostiach, napríklad odklad alebo dlhšia splatnosť.
Klienti
Akadémia finančnej gramotnosti, ktorú ponúknete na webe aj v aplikácii: rozpočet, sporenie, zodpovedné požičiavanie a ochrana pred podvodmi.
Praktická časť
Situácie, ktoré sa opakujú na pobočke aj po telefóne
01
Klient chce vyšší úver, ako unesie
Ako vysvetliť, prečo by vyššia splátka ohrozila jeho rozpočet, a ponúknuť variantu, ktorú zvládne.
02
Prvá nezaplatená splátka
Rozhovor, ktorý klienta nezahanbí ani nevystraší a vedie k dohode o splácaní, nie k prerušeniu kontaktu.
03
Podpis bez prečítania
Ako pri úvere aj poistení overiť, že klient rozumie nákladom, výlukám a tomu, čo vlastne podpisuje.
04
Klient sa ponáhľa s prevodom úspor
Ako poznať, že za náhlením stojí podvodník, a hovoriť s klientom tak, aby platbu ešte včas zastavil.
Pri každej situácii vidíte, čo ju zhorší a čo pomôže, vrátane vysvetlenia prečo. Skúška preverí teóriu aj rozhodovanie v praxi.
Certifikácia
Doložiteľné vzdelanie poradcov
Certifikát vydávame po dokončení programu a zloženej záverečnej skúške. Má unikátne číslo, QR kód a verejnú overovaciu stránku, kde si regulátor, vedenie aj klient overí, že platí.
Overiť certifikát
Platný
Certifikát vydaný pre
Zuzana Tóthová
Finančná zodpovednosť, poradcovia
Platnosť do
21. 6. 2028
Číslo
RSB-2026-05022
Časté otázky
Čo sa ľudia pýtajú najčastejšie
Pre koho je program Finančná zodpovednosť a čo sa v ňom účastníci naučia?
Program je určený poradcom bánk, poisťovní a poskytovateľov úverov, ich partnerskej sieti a úverovým oddeleniam. Účastníci sa naučia zrozumiteľne vysvetliť podmienky, posúdiť schopnosť splácať, rozpoznať varovné signály nadmerného zadlženia a chrániť klienta pred podvodom.
Ako ponúkneme akadémiu finančnej gramotnosti našim klientom?
Akadémia finančnej gramotnosti beží vo vašom brande na vlastnej subdoméne. Klienti v nej nájdu kurzy o rozpočte, sporení, pôžičkách, správe dlhov a ochrane pred podvodmi. Odkaz na ňu umiestnite na web, do aplikácie alebo do e-mailov, ktoré im posielate.
Ako program nasadíme na pobočkách a v partnerskej sieti?
Poradcov do akadémie pozvete hromadne, vrátane externých partnerov. Prehľad ukáže, kto program dokončil, kto zložil skúšku a komu sa končí platnosť certifikátu. Partnerské API odovzdáva postup a výsledky do vašich systémov.
Ako regulátorovi alebo audítorovi doložíme, že sú poradcovia preškolení?
Každý poradca, ktorý dokončí program a zloží záverečnú skúšku, získa certifikát s unikátnym číslom, platnosťou a verejnou overovacou stránkou. K tomu máte záznamy o absolvovaní a exporty pre interný audit aj kontrolu regulátora.
Prispôsobíte obsah našim produktom, postupom a jazykom?
Áno. Obsah prispôsobíme vašim produktom, interným postupom aj trhom, na ktorých pôsobíte. Do ďalších jazykov ho neprekladáme doslova, ale upravujeme pre každú krajinu. Vzhľad akadémie si nastavíte sami: logo, farby, jazyky a vlastnú subdoménu.
Postavíme akadémiu pre vašu sieť
Vo vašom brande, s vašimi produktmi a v jazykoch, ktoré potrebujete. Pre zamestnancov pobočiek, externých partnerov aj klientov.