Finanční odpovědnost
Úvěr nad možnosti klienta je problém obou stran
Poradci bank, pojišťoven a poskytovatelů úvěrů se učí posoudit schopnost splácet, srozumitelně vysvětlit podmínky a včas řešit první potíže. Klientům k tomu nabídnete akademii finanční gramotnosti ve vašem brandu.
Pro koho
Tři skupiny, tři jiné potřeby
Poradci a partnerská síť
Jak vysvětlit úvěr, pojištění nebo spoření, aby klient rozuměl nákladům i rizikům, a doporučit mu produkt, který odpovídá jeho situaci.
Úvěrová oddělení
Posouzení schopnosti splácet, varovné signály předlužení a včasné řešení pro klienta v potížích, třeba odklad nebo delší splatnost.
Klienti
Akademie finanční gramotnosti, kterou nabídnete na webu i v aplikaci: rozpočet, spoření, zodpovědné půjčování a ochrana před podvody.
Praktická část
Situace, které se opakují na pobočce i po telefonu
01
Klient chce vyšší úvěr, než unese
Jak vysvětlit, proč by vyšší splátka ohrozila jeho rozpočet, a nabídnout variantu, kterou zvládne.
02
První nezaplacená splátka
Rozhovor, který klienta nezahanbí ani nevyděsí a vede k dohodě o splácení, ne k přerušení kontaktu.
03
Podpis bez přečtení
Jak u úvěru i pojištění ověřit, že klient rozumí nákladům, výlukám a tomu, co vlastně podepisuje.
04
Klient spěchá s převodem úspor
Jak poznat, že za spěchem stojí podvodník, a mluvit s klientem tak, aby platbu ještě včas zastavil.
U každé situace vidíte, co ji zhorší a co pomůže, včetně vysvětlení proč. Zkouška prověří teorii i rozhodování v praxi.
Certifikace
Doložitelné vzdělání poradců
Certifikát vydáváme po dokončení programu a složené závěrečné zkoušce. Má unikátní číslo, QR kód a veřejnou ověřovací stránku, kde si regulátor, vedení i klient ověří, že platí.
Ověřit certifikát
Platný
Certifikát vydaný pro
Lucie Bartošová
Finanční odpovědnost, poradci
Platnost do
21. 6. 2028
Číslo
RSB-2026-05022
Časté otázky
Co se lidé ptají nejčastěji
Pro koho je program Finanční odpovědnost a co se v něm účastníci naučí?
Program je určen poradcům bank, pojišťoven a poskytovatelů úvěrů, jejich partnerské síti a úvěrovým oddělením. Účastníci se naučí srozumitelně vysvětlit podmínky, posoudit schopnost splácet, poznat varovné signály předlužení a chránit klienta před podvodem.
Jak nabídneme akademii finanční gramotnosti našim klientům?
Akademie finanční gramotnosti běží ve vašem brandu na vlastní subdoméně. Klienti v ní najdou kurzy o rozpočtu, spoření, půjčkách, správě dluhů a ochraně před podvody. Odkaz na ni umístíte na web, do aplikace nebo do e-mailů, které jim posíláte.
Jak program nasadíme na pobočkách a v partnerské síti?
Poradce do akademie pozvete hromadně, včetně externích partnerů. Přehled ukáže, kdo program dokončil, kdo zkoušku složil a komu končí platnost certifikátu. Partnerské API předává postup a výsledky do vašich systémů.
Jak regulátorovi nebo auditorovi doložíme, že jsou poradci proškolení?
Každý poradce, který dokončí program a složí závěrečnou zkoušku, získá certifikát s unikátním číslem, platností a veřejnou ověřovací stránkou. K tomu máte záznamy o absolvování a exporty pro interní audit i kontrolu regulátora.
Přizpůsobíte obsah našim produktům, postupům a jazykům?
Ano. Obsah přizpůsobíme vašim produktům, interním postupům i trhům, na kterých působíte. Do dalších jazyků ho nepřekládáme doslova, ale upravujeme pro každou zemi. Vzhled akademie si nastavíte sami: logo, barvy, jazyky a vlastní subdoménu.
Postavíme akademii pro vaši síť
Ve vašem brandu, s vašimi produkty a v jazycích, které potřebujete. Pro zaměstnance poboček, externí partnery i klienty.