Financiële verantwoordelijkheid
Een lening boven de draagkracht van de klant is een probleem voor beide partijen
Adviseurs van banken, verzekeraars en kredietverstrekkers leren de aflossingscapaciteit te beoordelen, de voorwaarden begrijpelijk uit te leggen en de eerste problemen op tijd aan te pakken. Uw klanten biedt u daarnaast een academie voor financiële geletterdheid in uw eigen merk.
Voor wie
Drie groepen, drie verschillende behoeften
Adviseurs en partnernetwerk
Hoe u een lening, verzekering of spaarproduct uitlegt, zodat de klant de kosten en de risico's begrijpt, en hem een product aanbeveelt dat bij zijn situatie past.
Kredietafdelingen
Het beoordelen van de aflossingscapaciteit, de waarschuwingssignalen van een overmatige schuldenlast en een tijdige oplossing voor een klant in problemen, bijvoorbeeld uitstel of een langere looptijd.
Klanten
Een academie voor financiële geletterdheid die u op uw website en in uw app aanbiedt: budget, sparen, verantwoord leengedrag en bescherming tegen fraude.
Praktisch deel
Situaties die zich herhalen in de vestiging en aan de telefoon
01
Een klant wil een hogere lening dan hij kan dragen
Hoe u uitlegt waarom een hogere aflossing zijn budget in gevaar zou brengen, en een variant aanbiedt die hij wel kan dragen.
02
De eerste gemiste aflossing
Een gesprek dat de klant niet beschaamt of afschrikt en dat leidt tot een aflossingsregeling, niet tot verbroken contact.
03
Ondertekenen zonder te lezen
Hoe u bij een lening en bij een verzekering nagaat of de klant de kosten en de uitsluitingen begrijpt en weet wat hij eigenlijk ondertekent.
04
Een klant haast zich om zijn spaargeld over te maken
Hoe u herkent dat er een fraudeur achter die haast zit, en hoe u met de klant praat zodat hij de betaling nog op tijd stopt.
Bij elke situatie ziet u wat haar verergert en wat helpt, met een uitleg waarom. Het examen toetst zowel de theorie als het beslissen in de praktijk.
Certificering
Aantoonbare opleiding van adviseurs
Het certificaat geven wij uit na afronding van het programma en een geslaagd eindexamen. Het heeft een uniek nummer, een QR-code en een openbare verificatiepagina, waar de toezichthouder, de leiding en de klant nagaan of het geldig is.
Certificaat verifiëren
Geldig
Certificaat uitgegeven aan
Lisa Visser
Financiële verantwoordelijkheid, adviseurs
Geldig tot
21 juni 2028
Nummer
RSB-2026-05022
Veelgestelde vragen
Wat mensen het vaakst vragen
Voor wie is het programma Financiële verantwoordelijkheid en wat leren de deelnemers erin?
Het programma is bedoeld voor adviseurs van banken, verzekeraars en kredietverstrekkers, voor hun partnernetwerk en voor kredietafdelingen. De deelnemers leren de voorwaarden begrijpelijk uit te leggen, de aflossingscapaciteit te beoordelen, de waarschuwingssignalen van een overmatige schuldenlast te herkennen en de klant tegen fraude te beschermen.
Hoe bieden wij de academie voor financiële geletterdheid aan onze klanten aan?
De academie voor financiële geletterdheid draait in uw eigen merk op een eigen subdomein. Klanten vinden er cursussen over budget, sparen, leningen, schuldbeheer en bescherming tegen fraude. De link ernaartoe zet u op uw website, in uw app of in de e-mails die u hun stuurt.
Hoe voeren wij het programma in de vestigingen en in het partnernetwerk in?
De adviseurs nodigt u in de academie in één keer uit, ook de externe partners. Het overzicht laat zien wie het programma heeft afgerond, wie het examen heeft gehaald en bij wie de geldigheid van het certificaat afloopt. De partner-API geeft de voortgang en de resultaten door aan uw systemen.
Hoe tonen wij de toezichthouder of de auditor aan dat onze adviseurs opgeleid zijn?
Elke adviseur die het programma afrondt en het eindexamen haalt, krijgt een certificaat met een uniek nummer, een geldigheidsduur en een openbare verificatiepagina. Daarnaast hebt u registraties van de afronding en exports voor de interne audit en voor de controle van de toezichthouder.
Stemt u de inhoud af op onze producten, procedures en talen?
Ja. De inhoud stemmen wij af op uw producten, uw interne procedures en de markten waarop u actief bent. Naar andere talen vertalen wij die niet letterlijk, maar passen wij die aan elk land aan. Het uiterlijk van de academie stelt u zelf in: logo, kleuren, talen en een eigen subdomein.
Wij bouwen een academie voor uw netwerk
In uw eigen merk, met uw producten en in de talen die u nodig hebt. Voor medewerkers van de vestigingen, externe partners en klanten.