Responsabilitatea financiară
Un credit peste posibilitățile clientului este o problemă pentru ambele părți
Consilierii băncilor, ai asigurătorilor și ai furnizorilor de credite învață să evalueze capacitatea de rambursare, să explice clar condițiile și să rezolve la timp primele dificultăți. În plus, le oferiți clienților o academie de educație financiară în brandul dumneavoastră.
Pentru cine
Trei grupuri, trei nevoi diferite
Consilieri și rețeaua de parteneri
Cum să explicați un credit, o asigurare sau un plan de economii astfel încât clientul să înțeleagă costurile și riscurile și cum să îi recomandați un produs care corespunde situației lui.
Departamentele de creditare
Evaluarea capacității de rambursare, semnalele de avertizare ale supraîndatorării și o soluție la timp pentru clientul aflat în dificultate, de exemplu o amânare sau o scadență mai lungă.
Clienți
O academie de educație financiară pe care o oferiți pe site și în aplicație: buget, economisire, împrumut responsabil și protecție împotriva fraudelor.
Partea practică
Situații care se repetă la sucursală și la telefon
01
Clientul vrea un credit mai mare decât poate susține
Cum să explicați de ce o rată mai mare i-ar pune în pericol bugetul și cum să oferiți o variantă pe care o poate susține.
02
Prima rată neplătită
O discuție care nu îl rușinează și nu îl sperie pe client și care duce la un acord de rambursare, nu la întreruperea contactului.
03
Semnarea fără citire
Cum să verificați, atât la credit, cât și la asigurare, că clientul înțelege costurile, excluderile și ce semnează de fapt.
04
Clientul se grăbește să transfere economiile
Cum să recunoașteți că în spatele grabei se află un escroc și cum să vorbiți cu clientul astfel încât acesta să oprească plata la timp.
La fiecare situație vedeți ce o agravează și ce ajută, inclusiv explicația motivului. Examenul verifică atât teoria, cât și luarea deciziilor în practică.
Certificare
Instruire demonstrabilă pentru consilieri
Emitem certificatul după finalizarea programului și promovarea examenului final. Are un număr unic, un cod QR și o pagină publică de verificare, unde autoritatea de reglementare, conducerea și clientul verifică că este valabil.
Verificarea certificatului
Valabil
Certificat emis pentru
Ioana Dumitru
Responsabilitatea financiară, consilieri
Valabil până la
21 iunie 2028
Număr
RSB-2026-05022
Întrebări frecvente
Ce întreabă oamenii cel mai des
Cui este destinat programul Responsabilitatea financiară și ce învață participanții în el?
Programul este destinat consilierilor băncilor, ai asigurătorilor și ai furnizorilor de credite, rețelei lor de parteneri și departamentelor de creditare. Participanții învață să explice clar condițiile, să evalueze capacitatea de rambursare, să recunoască semnalele de avertizare ale supraîndatorării și să protejeze clientul împotriva fraudei.
Cum oferim academia de educație financiară clienților noștri?
Academia de educație financiară rulează în brandul dumneavoastră, pe un subdomeniu propriu. Clienții găsesc în ea cursuri despre buget, economisire, împrumuturi, administrarea datoriilor și protecția împotriva fraudelor. Linkul către ea îl plasați pe site, în aplicație sau în e-mailurile pe care le trimiteți.
Cum implementăm programul în sucursale și în rețeaua de parteneri?
Consilierii îi invitați în academie în bloc, inclusiv partenerii externi. Prezentarea generală arată cine a finalizat programul, cine a promovat examenul și cui îi expiră valabilitatea certificatului. API-ul pentru parteneri transmite progresul și rezultatele în sistemele dumneavoastră.
Cum demonstrăm autorității de reglementare sau auditorului că consilierii sunt instruiți?
Fiecare consilier care finalizează programul și promovează examenul final primește un certificat cu număr unic, cu valabilitate și cu o pagină publică de verificare. În plus, aveți înregistrări privind finalizarea și exporturi pentru auditul intern și pentru controlul autorității de reglementare.
Adaptați conținutul la produsele, procedurile și limbile noastre?
Da. Adaptăm conținutul la produsele dumneavoastră, la procedurile interne și la piețele pe care activați. În celelalte limbi nu îl traducem literal, ci îl adaptăm pentru fiecare țară. Aspectul academiei îl configurați singuri: logo, culori, limbi și subdomeniu propriu.
Construim o academie pentru rețeaua dumneavoastră
În brandul dumneavoastră, cu produsele dumneavoastră și în limbile de care aveți nevoie. Pentru angajații sucursalelor, partenerii externi și clienți.