Finanzielle Verantwortung
Ein Kredit, den der Kunde nicht tragen kann, ist ein Problem für beide Seiten
Berater bei Banken, Versicherern und Kreditgebern lernen, die Rückzahlungsfähigkeit zu beurteilen, die Bedingungen verständlich zu erklären und erste Schwierigkeiten rechtzeitig anzugehen. Ihren Kunden bieten Sie dazu eine Akademie für Finanzbildung in Ihrem Markenauftritt.
Für wen
Drei Gruppen, drei unterschiedliche Bedürfnisse
Berater und Partnernetz
Wie man einen Kredit, eine Versicherung oder ein Sparprodukt so erklärt, dass der Kunde die Kosten und die Risiken versteht, und wie man ihm ein Produkt empfiehlt, das zu seiner Situation passt.
Kreditabteilungen
Beurteilung der Rückzahlungsfähigkeit, Warnsignale für Überschuldung und eine rechtzeitige Lösung für Kunden in Schwierigkeiten, etwa eine Stundung oder eine längere Laufzeit.
Kunden
Eine Akademie für Finanzbildung, die Sie auf Ihrer Website und in Ihrer App anbieten: Haushaltsbudget, Sparen, verantwortungsbewusste Kreditaufnahme und Schutz vor Betrug.
Praxisteil
Situationen, die sich in der Filiale und am Telefon wiederholen
01
Ein Kunde will einen höheren Kredit, als er tragen kann
Wie man erklärt, warum eine höhere Rate das Budget des Kunden gefährden würde, und wie man ihm eine Alternative anbietet, die er bewältigen kann.
02
Die erste ausgefallene Rate
Ein Gespräch, das den Kunden weder beschämt noch erschreckt und zu einer Rückzahlungsvereinbarung führt, nicht zum Abbruch des Kontakts.
03
Unterschreiben ohne zu lesen
Wie man beim Kredit wie bei der Versicherung überprüft, ob der Kunde die Kosten und die Ausschlüsse versteht und ob ihm klar ist, was er eigentlich unterschreibt.
04
Ein Kunde drängt auf die Überweisung seiner Ersparnisse
Wie man erkennt, dass hinter der Eile ein Betrüger steht, und mit dem Kunden so spricht, dass dieser die Zahlung noch rechtzeitig stoppt.
Bei jeder Situation sehen Sie, was sie verschlimmert und was hilft, samt Erklärung, warum das so ist. Die Prüfung fragt Theorie und Entscheidungen in der Praxis ab.
Zertifizierung
Nachweisbare Weiterbildung der Berater
Das Zertifikat stellen wir nach dem Abschluss des Programms und der bestandenen Abschlussprüfung aus. Es hat eine eindeutige Nummer, einen QR-Code und eine öffentliche Seite, auf der die Regulierungsbehörde, die Geschäftsleitung und der Kunde überprüfen, ob es gültig ist.
Zertifikat überprüfen
Gültig
Zertifikat ausgestellt für
Julia Becker
Finanzielle Verantwortung, Berater
Gültig bis
21. Juni 2028
Nummer
RSB-2026-05022
Häufige Fragen
Was Menschen am häufigsten fragen
Für wen ist das Programm Finanzielle Verantwortung, und was lernen die Teilnehmer darin?
Das Programm ist für Berater bei Banken, Versicherern und Kreditgebern, für ihr Partnernetz und für Kreditabteilungen bestimmt. Die Teilnehmer lernen, die Bedingungen verständlich zu erklären, die Rückzahlungsfähigkeit zu beurteilen, Warnsignale für Überschuldung zu erkennen und den Kunden vor Betrug zu schützen.
Wie bieten wir unseren Kunden die Akademie für Finanzbildung an?
Die Akademie für Finanzbildung läuft in Ihrem Markenauftritt auf einer eigenen Subdomain. Die Kunden finden darin Kurse über das Haushaltsbudget, Sparen, Kredite, den Umgang mit Schulden und den Schutz vor Betrug. Sie verlinken die Akademie auf Ihrer Website, in Ihrer App oder in den E-Mails, die Sie Ihren Kunden schicken.
Wie führen wir das Programm in den Filialen und im Partnernetz ein?
Berater laden Sie per Sammeleinladung in die Akademie ein, auch externe Partner. Die Übersicht zeigt, wer das Programm abgeschlossen hat, wer die Prüfung bestanden hat und wessen Zertifikat bald abläuft. Die Partner-API übergibt Fortschritt und Ergebnisse an Ihre Systeme.
Wie weisen wir der Regulierungsbehörde oder einem Auditor nach, dass unsere Berater geschult sind?
Jeder Berater, der das Programm abschließt und die Abschlussprüfung besteht, erhält ein Zertifikat mit einer eindeutigen Nummer, einer Gültigkeitsdauer und einer öffentlichen Seite zur Überprüfung. Dazu haben Sie Aufzeichnungen über den Abschluss und Exporte für das interne Audit und für die Kontrolle durch die Regulierungsbehörde.
Passen Sie die Inhalte an unsere Produkte, unsere Verfahren und unsere Sprachen an?
Ja. Die Inhalte passen wir an Ihre Produkte, Ihre internen Verfahren und die Märkte an, in denen Sie tätig sind. In weitere Sprachen übersetzen wir sie nicht wörtlich, sondern passen sie für jedes Land an. Das Erscheinungsbild der Akademie stellen Sie selbst ein: Logo, Farben, Sprachen und eine eigene Subdomain.
Wir bauen eine Akademie für Ihr Netzwerk
In Ihrem Markenauftritt, mit Ihren Produkten und in den Sprachen, die Sie brauchen. Für die Mitarbeiter der Filialen, für externe Partner und für Kunden.