Ekonomiskt ansvar
Ett lån över kundens betalningsförmåga är ett problem för båda parter
Rådgivare hos banker, försäkringsbolag och kreditgivare lär sig att bedöma återbetalningsförmågan, förklara villkoren begripligt och ta tag i de första svårigheterna i tid. Till det kan ni erbjuda kunderna en akademi i privatekonomi i ert varumärke.
För vem
Tre grupper, tre olika behov
Rådgivare och partnernätverk
Hur du förklarar ett lån, en försäkring eller ett sparande så att kunden förstår både kostnaderna och riskerna, och hur du rekommenderar en produkt som passar kundens situation.
Kreditavdelningar
Bedömning av återbetalningsförmågan, varningssignaler för överskuldsättning och en lösning i tid för en kund i svårigheter, till exempel anstånd eller längre löptid.
Kunder
En akademi i privatekonomi som ni erbjuder både på webbplatsen och i appen: budget, sparande, ansvarsfull upplåning och skydd mot bedrägerier.
Praktisk del
Situationer som återkommer både på kontoret och i telefon
01
Kunden vill ha ett större lån än hen klarar av
Hur du förklarar varför en högre månadsbetalning skulle äventyra kundens budget, och hur du erbjuder ett alternativ som hen klarar.
02
Den första uteblivna betalningen
Ett samtal som varken skämmer ut eller skrämmer kunden och som leder till en avbetalningsplan, inte till avbruten kontakt.
03
Underskrift utan genomläsning
Hur du vid både lån och försäkring kontrollerar att kunden förstår kostnaderna, undantagen och vad hen egentligen skriver under.
04
Kunden har bråttom att föra över sitt sparande
Hur du känner igen att det är en bedragare som ligger bakom brådskan, och hur du talar med kunden så att hen hinner stoppa betalningen.
Vid varje situation ser du vad som förvärrar den och vad som hjälper, med förklaringen till varför. Provet prövar både teorin och besluten i praktiken.
Certifiering
Dokumenterad utbildning av rådgivarna
Certifikatet utfärdar vi när programmet är slutfört och slutprovet godkänt. Det har ett unikt nummer, en QR-kod och en offentlig verifieringssida där tillsynsmyndigheten, ledningen och kunden kan kontrollera att det gäller.
Verifiera ett certifikat
Giltigt
Certifikat utfärdat till
Sara Karlsson
Ekonomiskt ansvar, rådgivare
Giltigt till
21 juni 2028
Nummer
RSB-2026-05022
Vanliga frågor
Vad folk oftast frågar
Vem är programmet Ekonomiskt ansvar till för och vad lär sig deltagarna i det?
Programmet är till för rådgivare hos banker, försäkringsbolag och kreditgivare, för deras partnernätverk och för kreditavdelningarna. Deltagarna lär sig att förklara villkoren begripligt, bedöma återbetalningsförmågan, känna igen varningssignalerna för överskuldsättning och skydda kunden mot bedrägerier.
Hur erbjuder vi våra kunder akademin i privatekonomi?
Akademin i privatekonomi finns i ert varumärke på en egen underdomän. Kunderna hittar där kurser om budget, sparande, lån, skuldhantering och skydd mot bedrägerier. Länken till den lägger ni på webbplatsen, i appen eller i de e-postmeddelanden ni skickar dem.
Hur inför vi programmet på kontoren och i partnernätverket?
Rådgivarna bjuder ni in till akademin i en samlad inbjudan, inklusive externa partner. Översikten visar vem som har slutfört programmet, vem som har klarat provet och vems certifikat som snart går ut. Partner-API:et överför framsteg och resultat till era system.
Hur visar vi tillsynsmyndigheten eller en revisor att rådgivarna är utbildade?
Varje rådgivare som slutför programmet och klarar slutprovet får ett certifikat med ett unikt nummer, en giltighetstid och en offentlig verifieringssida. Till det har ni register över genomförda utbildningar och exporter för både den interna revisionen och tillsynsmyndighetens granskning.
Anpassar ni innehållet till våra produkter, rutiner och språk?
Ja. Innehållet anpassar vi till era produkter, era interna rutiner och de marknader där ni är verksamma. Till andra språk översätter vi det inte ordagrant, utan anpassar det för varje land. Akademins utseende ställer ni in själva: logotyp, färger, språk och en egen underdomän.
Vi bygger en akademi för ert nätverk
I ert varumärke, med era produkter och på de språk ni behöver. För medarbetarna på kontoren, för externa partner och för kunderna.