Odpowiedzialność finansowa
Kredyt ponad możliwości klienta to problem obu stron
Doradcy banków, ubezpieczycieli i kredytodawców uczą się oceniać zdolność do spłaty, zrozumiale wyjaśniać warunki i w porę reagować na pierwsze trudności. Klientom zaproponują Państwo do tego akademię edukacji finansowej pod Państwa marką.
Dla kogo
Trzy grupy, trzy różne potrzeby
Doradcy i sieć partnerska
Jak wyjaśnić kredyt, ubezpieczenie lub oszczędzanie, aby klient rozumiał koszty i ryzyko, oraz jak polecić mu produkt, który odpowiada jego sytuacji.
Działy kredytowe
Ocena zdolności do spłaty, sygnały ostrzegawcze nadmiernego zadłużenia i rozwiązanie w porę dla klienta w trudnej sytuacji, na przykład odroczenie albo dłuższy okres spłaty.
Klienci
Akademia edukacji finansowej, którą zaproponują Państwo na stronie internetowej i w aplikacji: budżet, oszczędzanie, odpowiedzialne pożyczanie i ochrona przed oszustwami.
Część praktyczna
Sytuacje, które powtarzają się w placówce i przez telefon
01
Klient chce wyższego kredytu, niż jest w stanie udźwignąć
Jak wyjaśnić, dlaczego wyższa rata zagroziłaby jego budżetowi, i zaproponować wariant, z którym sobie poradzi.
02
Pierwsza niezapłacona rata
Rozmowa, która nie zawstydzi ani nie przestraszy klienta i prowadzi do porozumienia o spłacie, a nie do zerwania kontaktu.
03
Podpis bez przeczytania
Jak przy kredycie i przy ubezpieczeniu sprawdzić, czy klient rozumie koszty, wyłączenia i to, co właściwie podpisuje.
04
Klient spieszy się z przelewem oszczędności
Jak rozpoznać, że za pośpiechem stoi oszust, i rozmawiać z klientem tak, aby jeszcze w porę zatrzymał płatność.
Przy każdej sytuacji widzą Państwo, co ją pogorszy i co pomoże, wraz z wyjaśnieniem dlaczego. Egzamin sprawdza zarówno teorię, jak i podejmowanie decyzji w praktyce.
Certyfikacja
Udokumentowane szkolenie doradców
Certyfikat wydajemy po ukończeniu programu i zdanym egzaminie końcowym. Ma unikalny numer, kod QR i publiczną stronę weryfikacji, na której regulator, kierownictwo i klient upewnią się, że jest ważny.
Zweryfikuj certyfikat
Ważny
Certyfikat wydany dla
Katarzyna Wiśniewska
Odpowiedzialność finansowa, doradcy
Ważny do
21 czerwca 2028 r.
Numer
RSB-2026-05022
Częste pytania
O co ludzie pytają najczęściej
Dla kogo jest program Odpowiedzialność finansowa i czego uczestnicy się w nim nauczą?
Program jest przeznaczony dla doradców banków, ubezpieczycieli i kredytodawców, ich sieci partnerskiej oraz działów kredytowych. Uczestnicy nauczą się, jak zrozumiale wyjaśniać warunki, oceniać zdolność do spłaty, rozpoznawać sygnały ostrzegawcze nadmiernego zadłużenia i chronić klienta przed oszustwem.
Jak zaproponujemy akademię edukacji finansowej naszym klientom?
Akademia edukacji finansowej działa pod Państwa marką na własnej subdomenie. Klienci znajdą w niej kursy o budżecie, oszczędzaniu, pożyczkach, zarządzaniu długiem i ochronie przed oszustwami. Link do niej umieszczą Państwo na stronie internetowej, w aplikacji albo w wysyłanych do nich e-mailach.
Jak wdrożymy program w placówkach i w sieci partnerskiej?
Doradców zaproszą Państwo do akademii zbiorczo, włącznie z partnerami zewnętrznymi. Przegląd pokaże, kto ukończył program, kto zdał egzamin i komu kończy się ważność certyfikatu. Partnerskie API przekazuje postępy i wyniki do Państwa systemów.
Jak wykażemy regulatorowi albo audytorowi, że doradcy są przeszkoleni?
Każdy doradca, który ukończy program i zda egzamin końcowy, otrzyma certyfikat z unikalnym numerem, okresem ważności i publiczną stroną weryfikacji. Do tego mają Państwo zapisy o ukończeniu i eksporty na potrzeby audytu wewnętrznego i kontroli regulatora.
Czy dostosują Państwo treść do naszych produktów, procedur i języków?
Tak. Treść dostosujemy do Państwa produktów, procedur wewnętrznych i rynków, na których Państwo działają. Na kolejne języki nie tłumaczymy jej dosłownie, ale dostosowujemy ją do każdego kraju. Wygląd akademii ustawią Państwo sami: logo, kolory, języki i własną subdomenę.
Zbudujemy akademię dla Państwa sieci
Pod Państwa marką, z Państwa produktami i w językach, których Państwo potrzebują. Dla pracowników placówek, partnerów zewnętrznych i klientów.