Responsabilità finanziaria
Un prestito oltre le possibilità del cliente è un problema per entrambe le parti
I consulenti di banche, assicurazioni e società di credito imparano a valutare la capacità di rimborso, a spiegare le condizioni in modo chiaro e ad affrontare in tempo le prime difficoltà. Ai clienti offre inoltre un'accademia di educazione finanziaria con il Suo marchio.
Per chi
Tre gruppi, tre esigenze diverse
I consulenti e la rete di partner
Come spiegare un prestito, un'assicurazione o un piano di risparmio in modo che il cliente comprenda i costi e i rischi, e come consigliargli un prodotto adatto alla sua situazione.
Gli uffici crediti
La valutazione della capacità di rimborso, i segnali d'allarme del sovraindebitamento e una soluzione tempestiva per il cliente in difficoltà, per esempio una sospensione delle rate o una durata più lunga.
I clienti
Un'accademia di educazione finanziaria che Lei offre sul sito e nell'applicazione: il budget, il risparmio, l'indebitamento responsabile e la protezione dalle truffe.
Parte pratica
Situazioni che si ripetono in filiale e al telefono
01
Il cliente vuole un prestito più alto di quanto possa sostenere
Come spiegare perché una rata più alta metterebbe a rischio il suo budget e come proporgli una soluzione che il cliente riesca a sostenere.
02
La prima rata non pagata
Un colloquio che non fa vergognare il cliente né lo spaventa e che porta a un accordo di rimborso, non all'interruzione dei contatti.
03
La firma senza aver letto
Come verificare, sia per il prestito sia per l'assicurazione, che il cliente comprenda i costi, le esclusioni e che cosa sta effettivamente firmando.
04
Il cliente ha fretta di trasferire i risparmi
Come riconoscere che dietro la fretta c'è un truffatore e come parlare con il cliente perché fermi il pagamento finché è ancora in tempo.
In ogni situazione vede che cosa la peggiora e che cosa aiuta, con la spiegazione del perché. L'esame verifica sia la teoria sia le decisioni nella pratica.
Certificazione
Una formazione documentabile dei consulenti
Il certificato lo rilasciamo dopo il completamento del programma e il superamento dell'esame finale. Ha un numero univoco, un codice QR e una pagina pubblica di verifica, dove l'autorità di regolamentazione, la direzione e il cliente possono controllare che sia valido.
Verificare un certificato
Valido
Certificato rilasciato a
Chiara Ferrari
Responsabilità finanziaria, per i consulenti
Valido fino al
21 giugno 2028
Numero
RSB-2026-05022
Domande frequenti
Che cosa chiedono più spesso le persone
A chi si rivolge il programma Responsabilità finanziaria e che cosa imparano i partecipanti?
Il programma è destinato ai consulenti di banche, assicurazioni e società di credito, alla loro rete di partner e agli uffici crediti. I partecipanti imparano a spiegare le condizioni in modo chiaro, a valutare la capacità di rimborso, a riconoscere i segnali d'allarme del sovraindebitamento e a proteggere il cliente dalle truffe.
Come offriamo ai nostri clienti l'accademia di educazione finanziaria?
L'accademia di educazione finanziaria funziona con il Suo marchio su un sottodominio dedicato. I clienti vi trovano corsi sul budget, sul risparmio, sui prestiti, sulla gestione dei debiti e sulla protezione dalle truffe. Il collegamento l'inserisce sul sito, nell'applicazione o nelle e-mail che invia loro.
Come introduciamo il programma nelle filiali e nella rete di partner?
I consulenti li invita nell'accademia in blocco, compresi i partner esterni. Il quadro d'insieme mostra chi ha completato il programma, chi ha superato l'esame e a chi sta per scadere il certificato. L'API per partner trasmette l'avanzamento e i risultati ai Suoi sistemi.
Come dimostriamo all'autorità di regolamentazione o al revisore che i consulenti sono formati?
Ogni consulente che completa il programma e supera l'esame finale ottiene un certificato con un numero univoco, una validità e una pagina pubblica di verifica. Dispone inoltre dei registri di completamento e delle esportazioni per l'audit interno e per i controlli dell'autorità di regolamentazione.
Adattate i contenuti ai nostri prodotti, alle nostre procedure e alle nostre lingue?
Sì. I contenuti li adattiamo ai Suoi prodotti, alle Sue procedure interne e ai mercati in cui opera. Nelle altre lingue non li traduciamo alla lettera, ma li adattiamo a ogni paese. L'aspetto dell'accademia lo configura Lei: logo, colori, lingue e un sottodominio dedicato.
Costruiamo un'accademia per la Sua rete
Con il Suo marchio, con i Suoi prodotti e nelle lingue di cui ha bisogno. Per il personale delle filiali, per i partner esterni e per i clienti.