Finančna odgovornost
Posojilo nad zmožnostmi stranke je problem obeh strani
Svetovalci bank, zavarovalnic in ponudnikov posojil se naučijo oceniti kreditno sposobnost, razumljivo pojasniti pogoje in pravočasno reševati prve težave. Strankam poleg tega ponudite akademijo finančne pismenosti pod svojo blagovno znamko.
Za koga
Tri skupine, tri različne potrebe
Svetovalci in partnerska mreža
Kako pojasniti posojilo, zavarovanje ali varčevanje, da stranka razume stroške in tveganja, ter ji priporočiti izdelek, ki ustreza njenemu položaju.
Kreditni oddelki
Ocena kreditne sposobnosti, opozorilni znaki prezadolženosti in pravočasna rešitev za stranko v težavah, na primer odlog ali daljša doba odplačevanja.
Stranke
Akademija finančne pismenosti, ki jo ponudite na spletu in v aplikaciji: proračun, varčevanje, odgovorno zadolževanje in zaščita pred goljufijami.
Praktični del
Situacije, ki se ponavljajo v poslovalnici in po telefonu
01
Stranka želi višje posojilo, kot ga zmore
Kako pojasniti, zakaj bi višji obrok ogrozil njen proračun, in ponuditi različico, ki jo bo zmogla.
02
Prvi neplačani obrok
Pogovor, ki stranke ne osramoti niti ne prestraši in vodi k dogovoru o odplačevanju, ne k prekinitvi stika.
03
Podpis brez branja
Kako pri posojilu in zavarovanju preveriti, da stranka razume stroške, izključitve in to, kar pravzaprav podpisuje.
04
Stranka se mudi s prenosom prihrankov
Kako prepoznati, da za naglico stoji goljuf, in s stranko govoriti tako, da plačilo še pravočasno ustavi.
Pri vsaki situaciji vidite, kaj jo poslabša in kaj pomaga, vključno z razlago, zakaj. Izpit preveri teorijo in odločanje v praksi.
Certificiranje
Dokazljivo izobraževanje svetovalcev
Potrdilo izdamo po dokončanem programu in opravljenem zaključnem izpitu. Ima edinstveno številko, kodo QR in javno stran za preverjanje, na kateri regulator, vodstvo in stranka preverijo, da velja.
Preveri potrdilo
Veljavno
Potrdilo izdano za
Ana Zupan
Finančna odgovornost, svetovalci
Velja do
21. 6. 2028
Številka
RSB-2026-05022
Pogosta vprašanja
Kaj nas ljudje najpogosteje sprašujejo
Komu je namenjen program Finančna odgovornost in kaj se v njem udeleženci naučijo?
Program je namenjen svetovalcem bank, zavarovalnic in ponudnikov posojil, njihovi partnerski mreži in kreditnim oddelkom. Udeleženci se naučijo razumljivo pojasniti pogoje, oceniti kreditno sposobnost, prepoznati opozorilne znake prezadolženosti in zaščititi stranko pred goljufijo.
Kako svojim strankam ponudimo akademijo finančne pismenosti?
Akademija finančne pismenosti deluje pod vašo blagovno znamko na lastni poddomeni. Stranke v njej najdejo tečaje o proračunu, varčevanju, posojilih, upravljanju dolgov in zaščiti pred goljufijami. Povezavo nanjo umestite na splet, v aplikacijo ali v e-poštna sporočila, ki jim jih pošiljate.
Kako program uvedemo v poslovalnicah in partnerski mreži?
Svetovalce v akademijo povabite množično, vključno z zunanjimi partnerji. Pregled pokaže, kdo je program dokončal, kdo je opravil izpit in komu poteka veljavnost potrdila. Partnerski API prenaša napredek in rezultate v vaše sisteme.
Kako regulatorju ali revizorju dokažemo, da so svetovalci usposobljeni?
Vsak svetovalec, ki dokonča program in opravi zaključni izpit, dobi potrdilo z edinstveno številko, veljavnostjo in javno stranjo za preverjanje. Poleg tega imate zapise o opravljanju in izvoze za notranjo revizijo in nadzor regulatorja.
Ali vsebino prilagodite našim izdelkom, postopkom in jezikom?
Da. Vsebino prilagodimo vašim izdelkom, internim postopkom in trgom, na katerih delujete. V druge jezike je ne prevajamo dobesedno, temveč jo prilagodimo vsaki državi. Videz akademije nastavite sami: logotip, barve, jezike in lastno poddomeno.
Zgradili bomo akademijo za vašo mrežo
Pod vašo blagovno znamko, z vašimi izdelki in v jezikih, ki jih potrebujete. Za zaposlene v poslovalnicah, zunanje partnerje in stranke.