Responsabilité financière
Un crédit au-dessus des moyens du client est un problème pour les deux parties
Les conseillers des banques, des assureurs et des organismes de crédit apprennent à évaluer la capacité de remboursement, à expliquer clairement les conditions et à traiter à temps les premières difficultés. Vous pouvez en plus proposer à vos clients une académie d'éducation financière sous votre marque.
Pour qui
Trois groupes, trois besoins différents
Conseillers et réseau de partenaires
Comment expliquer un crédit, une assurance ou une épargne pour que le client comprenne les coûts et les risques, et lui recommander un produit qui correspond à sa situation.
Services de crédit
L'évaluation de la capacité de remboursement, les signaux d'alerte du surendettement et une solution en temps utile pour le client en difficulté, par exemple un report ou une durée plus longue.
Clients
Une académie d'éducation financière que vous proposez sur votre site et dans votre application : budget, épargne, emprunt responsable et protection contre la fraude.
Partie pratique
Des situations qui reviennent en agence comme au téléphone
01
Un client veut un crédit plus élevé qu'il ne peut supporter
Comment expliquer pourquoi une mensualité plus élevée mettrait son budget en danger et proposer une option qu'il peut assumer.
02
La première mensualité impayée
Un entretien qui ne fait ni honte ni peur au client et qui mène à un accord de remboursement, pas à une rupture de contact.
03
Signer sans avoir lu
Comment s'assurer, pour un crédit comme pour une assurance, que le client comprend les coûts, les exclusions et ce qu'il signe vraiment.
04
Un client se précipite pour transférer son épargne
Comment reconnaître qu'un escroc est derrière cette précipitation et parler au client pour qu'il arrête le paiement à temps.
Pour chaque situation, vous voyez ce qui l'aggrave et ce qui aide, avec l'explication du pourquoi. L'examen évalue la théorie et la prise de décision dans la pratique.
Certification
Une formation vérifiable pour les conseillers
Nous délivrons le certificat après l'achèvement du programme et la réussite de l'examen final. Il a un numéro unique, un code QR et une page de vérification publique où le régulateur, la direction et le client peuvent vérifier qu'il est valable.
Vérifier un certificat
Valable
Certificat délivré à
Julie Moreau
Responsabilité financière, conseillers
Valable jusqu'au
21 juin 2028
Numéro
RSB-2026-05022
Questions fréquentes
Ce que les gens demandent le plus souvent
À qui s'adresse le programme Responsabilité financière et qu'y apprennent les participants ?
Le programme s'adresse aux conseillers des banques, des assureurs et des organismes de crédit, à leur réseau de partenaires et aux services de crédit. Les participants apprennent à expliquer clairement les conditions, à évaluer la capacité de remboursement, à reconnaître les signaux d'alerte du surendettement et à protéger le client contre la fraude.
Comment proposons-nous l'académie d'éducation financière à nos clients ?
L'académie d'éducation financière fonctionne sous votre marque sur son propre sous-domaine. Les clients y trouvent des cours sur le budget, l'épargne, les emprunts, la gestion des dettes et la protection contre la fraude. Vous placez le lien vers l'académie sur votre site, dans votre application ou dans les e-mails que vous leur envoyez.
Comment déployons-nous le programme dans nos agences et dans notre réseau de partenaires ?
Vous invitez les conseillers dans l'académie de façon groupée, partenaires externes compris. La vue d'ensemble montre qui a terminé le programme, qui a réussi l'examen et pour qui le certificat arrive à expiration. L'API partenaire transmet la progression et les résultats à vos systèmes.
Comment prouvons-nous à un régulateur ou à un auditeur que nos conseillers sont formés ?
Chaque conseiller qui termine le programme et réussit l'examen final obtient un certificat avec un numéro unique, une durée de validité et une page de vérification publique. Vous disposez également de registres d'achèvement et d'exports pour l'audit interne comme pour le contrôle du régulateur.
Adapterez-vous le contenu à nos produits, à nos procédures et à nos langues ?
Oui. Nous adaptons le contenu à vos produits, à vos procédures internes et aux marchés où vous êtes présent. Dans les autres langues, nous ne le traduisons pas littéralement, mais nous l'adaptons à chaque pays. Vous configurez vous-même l'apparence de l'académie : logo, couleurs, langues et votre propre sous-domaine.
Nous construirons une académie pour votre réseau
Sous votre marque, avec vos produits et dans les langues dont vous avez besoin. Pour les collaborateurs des agences, les partenaires externes et les clients.